Однако настоящий взрыв DeFi случился с запуском Ethereum в 2015 году и появлением смарт-контрактов — именно они стали основой того, что мы сегодня называем экосистемой DeFi. Токен может стать криптой, если его начнут использовать как денежную единицу. Compound — платформа, позволяющая пользователям занимать деньги под залог или внести свои средства в кредитный пул и зарабатывать на процентной ставке. Ставки на сервисе корректируются автоматически, в соответствии со спросом и предложением рынка. MakerDAO — децентрализованная кредитная платформа, которая на текущий момент является крупнейшим проектом DeFi по объему рыночной капитализации. На платформе пользователи могут брать займы в поддерживаемом стайблокойне Dai, под залог Эфириума.
Более того, налоговые инспекции некоторых стран, например Великобритании и Австралии требуют платить налоги с доходов от DeFi до выхода в фиат. Фактически все идет к тому, чтобы со временем крупным DeFi сервисам требовалась лицензия. Однако, инвестиции в такие проекты и их токены представляют высокую степень риска. Цена токенов даже самых крупных игр, которые были на хаях во время предыдущего булрана cейчас находится на достаточно низком уровне. Так для монеты AKS игры Axie Infinity ценовой максимум был $152, но сейчас она стоит чуть больше $11. Другие крупные стейкинговые DeFi на блокчейне Ethereum – RocketPool ($4,7 млрд) и EtherFi ($3 млрд), Manntle ($2 млрд), Puffer ($1,4 млрд), StakeStone ($1,3 млрд) и Renzo ($1 млрд).
- Любой человек, знающий принципы работы смарт-контрактов и умеющий их составлять, может создать приложение DeFi.
- Программный код гарантирует соблюдение условий сделки и разрешение каждого возможного спора, при этом только пользователи контролирует свои средства.
- Это приложение позволяет вам управлять и настраивать ваш лучший вариант прямо со смартфона или планшета.
- Приобретите монеты, которые требуются для работы с выбранными протоколами.
Последние,в том числе, связаны с контролем притока и оттока цифровых активов. Суть децентрализованных финансов заключается в построении финансовых услуг отдельно от традиционных финансовых и политических систем. Однако перед тем, как инвестировать в сектор DeFi, нужно учесть все риски и взвесить все «за» и «против». Но, если вы инвестируете в хорошие и перспективные проекты, вы сможете получить огромную прибыль. С тех пор общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Whole Value Locked), постоянно растет, причем все быстрее. Так, в мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 года — $950 млн, а в ноябре 2021 года этот показатель достиг рекордные 236 миллиарда долларов.
Существующие Defi Проекты
Использование автоматизированного маркет-мейкера позволяет покупателям и продавцам встречаться без книги заявок или центральной площадки, а ликвидность обеспечивается другими пользователями. Децентрализованные финансы, или DeFi, работающие на основе блокчейна, знаменуют собой возрождение традиционных финансов. Мы начинаем понимать, где могут пригодиться децентрализованные финансы. Традиционно финансы – это сфера, которой управляют банки и несколько институциональных игроков. Частные лица могут вносить туда свои деньги с целью получения дохода посредством различных механизмов.
Такой относительно скромный набор позволит получать свободные средства для трейдинга, класть на депозит то, что раньше можно было только ходлить и быстро обменивать крипту на крипту без сложной верификации. Принципиальное отличие DeFi от криптовалют для инвесторов состоит в том, что они впервые получают доход непосредственно в криптовалюте, а не в фиате из-за рыночного изменения стоимости. DeFi — относительно новая и пока что еще не устоявшаяся область в инфраструктуре криптовалют и многие моменты требуют доработки. Из-за этого на данном этапе сложно выделить все плюсы и минусы DeFi. Однако уже сейчас о некоторых моментах можно сказать совершенно точно. Однако в сентябре 2020 года ведущая криптобиржа Binance объявила о разработке собственной платформы для запуска DeFi-приложений.
Протоколы Defi
Кредиты оформляются в несколько кликов прямо из дома, без бюрократических трудностей и завышенных процентов. Еще одним преимуществом экосистемы является инклюзивность — возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта без необходимости получения разрешения от банков и регуляторов. DeFi представляет собой использование различных блокчейн-технологий, которые находят широкое применение в экосистеме децентрализованных финансов. Хотя эти технологии используются за пределами DeFi, они играют важную роль в ее развитии. Несмотря на то, что блокчейн технология сама по себе достаточно надежна, счета и платформы могут быть подвергнуты взломам.
Чем Децентрализованные Финансы Отличаются От Традиционных
Токен можно приобрести на большинстве крупных централизованных бирж, таких как Binance, Coinbase и Kraken, а также на ведущих DEX, включая Uniswap и Sushiswap. На платформе уже доступны спотовая и деривативная торговля популярными криптоактивами, синтетические акции, Forex аналитика рынка форекс и товары. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности.
Благодаря таким услугам DeFi демократизирует доступ к финансовым инструментам, делая их доступными для всех, у кого есть интернет. DeFi-кошелек — это ваш пропуск в мир децентрализованных финансов и основа для использования всех возможностей этой системы. Представьте себе мир, где вам больше не нужно доверять банкам или традиционным инвестиционным компаниям для управления вашими сбережениями. Вместо этого вы можете самостоятельно размещать свои средства на децентрализованных платформах и даже зарабатывать доход на депозитах.
Все больше новых DeFi-протоколов с уникальными функциями появляются и привлекают широкую базу пользователей. Смарт-контракты задают основные принципы взаимодействия с цифровыми активами и криптовалютами. DeFi-протоколы также используют собственные токены, которые нужны для оплаты транзакционных сборов.
Это программный код на основе блокчейна, который выполняет, контролирует и документирует соответствующие события и действия в соответствии с предопределенными условиями и правилами. По данным сервиса DeFi Pulse, стоимость цифровых активов, заблокированных в протоколах DeFi, продемонстрировала взрывной рост и выросла с $1 млрд в 2019 году до $15 млрд в 2020 году. Еще один скачок роста — до $87 млрд — зафиксирован в мае 2021 года.
Благодаря этому смарт-контракты снижают расходы, повышают эффективность, улучшают безопасность и доверие, способствуют финансовой инклюзии и дают пользователям полный контроль над своими активами. Децентрализованная биржа (DEX) работает как P2P-рынок, где пользователи могут торговать напрямую, без участия банка, брокера или самой биржи (как в случае централизованных криптобирж, таких как CEX). Трейдеры могут покупать и продавать криптовалюту друг другу, а defi кошелек что это не через ордербук. Пользователи взаимодействуют с DeFi-приложениями через кошельки с самостоятельным хранением.